Port à conteneurs et portiques de manutention au bord de l’eau au crépuscule

Services

Financement des exportations et du commerce international

Transformer les contrats d'exportation et les lettres de crédit en liquidités.

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L’enjeu

Les conditions de paiement peuvent déterminer le succès d'une grande fourniture internationale. L'instrument adapté permet aux acheteurs de payer dans le temps et aux fournisseurs d'être réglés immédiatement.

Notre intervention

  • Structures de crédit fournisseur adossées à des agences de crédit à l'exportation (ECA)
  • Lettres de crédit et crédits documentaires : structuration, confirmation et gestion
  • Escompte et forfaitage de lettres de crédit et de créances d'exportation
  • Encaissements documentaires et garanties
  • Coordination entre exportateur, acheteur, banques et ECA

Deux solutions pour financer les fournitures internationales

Pour les biens d’équipement, les matériels, les installations et les projets industriels, le crédit à l’exportation permet à l’acheteur de payer dans le temps tandis que le fournisseur est intégralement réglé. Nous structurons et coordonnons ces deux instruments avec les exportateurs, les banques et les agences de crédit à l’exportation.

Crédit fournisseur

Schéma de financement
FournisseursFournitures regroupées
ExportateurContrat avec l’acheteur · acompte de 15 % + billets à ordre
BanqueEscompte les billets sans recours
ECAAssure la créance commerciale
AcheteurRembourse chaque billet à l’échéance
Fournisseurs: Fournitures regroupées → Exportateur: Contrat avec l’acheteur · acompte de 15 % + billets à ordre → Banque: Escompte les billets sans recours → ECA: Assure la créance commerciale → Acheteur: Rembourse chaque billet à l’échéance
Définition
L’exportateur accorde un paiement différé à l’acheteur ; la créance est assurée par une agence de crédit à l’exportation et escomptée sans recours par une banque.
Particulièrement adapté à
Machines, équipements et lignes de production ; opérations de petite et moyenne taille.
Structure
Acompte de 15 %, solde de 85 % différé, généralement sur 3 à 5 ans, avec des échéances matérialisées par des billets à ordre.
Avantages pour l’acheteur
Aucun contrat de prêt distinct ; le montant différé reste une dette fournisseur ; liberté de retenir plusieurs fournisseurs et de les regrouper dans un seul contrat ; mise en place rapide.

Crédit acheteur

Schéma de financement
Exportateur ↔ AcheteurContrat commercial · acompte de 15 %
Banque → Acheteur / ExportateurPrête à l’acheteur ; paie l’exportateur contre documents d’expédition
ECA → BanqueAssure le prêt · couverture jusqu’à 95 %
Acheteur → BanqueRembourse le prêt sur une durée allant jusqu’à 15 ans
Exportateur ↔ Acheteur: Contrat commercial · acompte de 15 % → Banque → Acheteur / Exportateur: Prête à l’acheteur ; paie l’exportateur contre documents d’expédition → ECA → Banque: Assure le prêt · couverture jusqu’à 95 % → Acheteur → Banque: Rembourse le prêt sur une durée allant jusqu’à 15 ans
Définition
Une banque prête directement à l’acheteur avec la couverture d’une agence de crédit à l’exportation et règle l’exportateur sur présentation des documents d’expédition.
Particulièrement adapté à
Grandes installations et projets industriels, généralement à partir de 25 millions d’euros.
Structure
Acompte de 15 % ; durées longues pouvant atteindre 15 ans ; couverture ECA jusqu’à 95 %.
Avantages pour l’acheteur
Financement à long terme à des conditions préférentielles OCDE/ECA ; préservation des fonds propres pour d’autres investissements ; bancabilité renforcée du projet ; cadre coordonné unique pour plusieurs fournisseurs et contractants EPC.

Comparatif synthétique

Crédit fournisseurCrédit acheteur
PrêteurExportateur, refinancé par une banqueBanque, directement à l’acheteur
Montant typePetite à moyenne tailleGénéralement 25 millions d’euros et plus
Durée3–5 ansJusqu’à 15 ans
Acompte15 %15 %
Particulièrement adapté àÉquipements et lignes de productionInstallations et projets industriels

Notre méthode

  1. 01Définir le périmètre et le montant à financer.
  2. 02Sélectionner et regrouper les fournisseurs.
  3. 03Réunir la documentation de l’acheteur.
  4. 04Structurer l’opération avec les banques et l’ECA ; préparer un term sheet indicative.
  5. 05Obtenir l’approbation du crédit et signer les contrats.
  6. 06Coordonner la livraison, le décaissement et le remboursement.

Toutes les structures sont indicatives et soumises à l’approbation de crédit des banques et des agences de crédit à l’exportation.

Vos livrables

  • Une structure de financement acceptable pour l'acheteur et susceptible d'être approuvée par la banque
  • Une conversion plus rapide des contrats en trésorerie

Secteurs d’application

Énergies renouvelablesÉconomie circulaireInfrastructures, centres de données et industrie

Mandats sélectionnés

Les noms des clients restent confidentiels.

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