Porto container e gru a portale sul lungomare al crepuscolo

Servizi

Finanza per l'export e il commercio internazionale

Trasformare contratti di esportazione e lettere di credito in liquidità.

Tornate alle competenze

La sfida

Le condizioni di pagamento possono determinare il successo di una grande fornitura internazionale. Lo strumento giusto consente agli acquirenti di pagare nel tempo e ai fornitori di incassare subito.

Cosa facciamo

  • Strutture di credito fornitore assistite da agenzie di credito all'esportazione (ECA)
  • Lettere di credito e crediti documentari: strutturazione, conferma e gestione
  • Sconto e forfaiting di lettere di credito e crediti da esportazione
  • Incassi documentari e garanzie
  • Coordinamento tra esportatore, acquirente, banche ed ECA

Due modalità per finanziare le forniture internazionali

Per beni strumentali, attrezzature, impianti e progetti industriali, il credito all’esportazione consente all’acquirente di pagare nel tempo e al fornitore di incassare integralmente. Strutturiamo e coordiniamo entrambi gli strumenti con esportatori, banche e agenzie di credito all’esportazione.

Credito fornitore

Flusso di finanziamento
FornitoriForniture consolidate
EsportatoreContratto con l’acquirente · anticipo del 15% + pagherò cambiari
BancaSconta i pagherò pro soluto
ECAAssicura il credito commerciale
AcquirenteRimborsa ogni cambiale alla scadenza
Fornitori: Forniture consolidate → Esportatore: Contratto con l’acquirente · anticipo del 15% + pagherò cambiari → Banca: Sconta i pagherò pro soluto → ECA: Assicura il credito commerciale → Acquirente: Rimborsa ogni cambiale alla scadenza
Che cos’è
L’esportatore concede all’acquirente un pagamento differito; il credito è assicurato da un’agenzia di credito all’esportazione e scontato pro soluto da una banca.
Ideale per
Macchinari, attrezzature e linee di produzione; operazioni di piccole e medie dimensioni.
Struttura
Anticipo del 15%, saldo dell’85% differito, di norma su 3–5 anni, con rate assistite da pagherò cambiari.
Vantaggi per l’acquirente
Nessun contratto di finanziamento separato; l’importo differito resta un debito commerciale; libertà di scegliere più fornitori e riunirli in un unico contratto; esecuzione rapida.

Credito acquirente

Flusso di finanziamento
Esportatore ↔ AcquirenteContratto commerciale · anticipo del 15%
Banca → Acquirente / EsportatoreFinanzia l’acquirente; paga l’esportatore contro documenti di spedizione
ECA → BancaAssicura il finanziamento · copertura fino al 95%
Acquirente → BancaRimborsa il finanziamento in un periodo fino a 15 anni
Esportatore ↔ Acquirente: Contratto commerciale · anticipo del 15% → Banca → Acquirente / Esportatore: Finanzia l’acquirente; paga l’esportatore contro documenti di spedizione → ECA → Banca: Assicura il finanziamento · copertura fino al 95% → Acquirente → Banca: Rimborsa il finanziamento in un periodo fino a 15 anni
Che cos’è
Una banca finanzia direttamente l’acquirente con copertura di un’agenzia di credito all’esportazione e paga l’esportatore contro presentazione dei documenti di spedizione.
Ideale per
Grandi impianti e progetti industriali, generalmente a partire da 25 milioni di euro.
Struttura
Anticipo del 15%; durate lunghe fino a 15 anni; copertura ECA fino al 95%.
Vantaggi per l’acquirente
Finanziamento a lungo termine a condizioni preferenziali OCSE/ECA; capitale preservato per altri investimenti; maggiore bancabilità del progetto; un quadro coordinato per più fornitori e appaltatori EPC.

Confronto sintetico

Credito fornitoreCredito acquirente
FinanziatoreEsportatore, rifinanziato da una bancaBanca, direttamente all’acquirente
Dimensione tipicaPiccola e mediaGeneralmente da 25 milioni di euro
Durata3–5 anniFino a 15 anni
Anticipo15%15%
Ideale perAttrezzature e linee di produzioneImpianti e progetti industriali

Come lavoriamo

  1. 01Definiamo l’ambito e l’importo da finanziare.
  2. 02Selezioniamo e coordiniamo i fornitori.
  3. 03Raccogliamo la documentazione dell’acquirente.
  4. 04Strutturiamo l’operazione con banche ed ECA e predisponiamo un term sheet indicativo.
  5. 05Coordiniamo l’approvazione del credito e la firma dei contratti.
  6. 06Seguiamo consegna, erogazione e rimborso.

Tutte le strutture sono indicative e soggette all’approvazione creditizia di banche e agenzie di credito all’esportazione.

Cosa ottenete

  • Una struttura finanziaria accettabile per l'acquirente e approvabile dalla banca
  • Una conversione più rapida dei contratti in liquidità

Settori di applicazione

Energie rinnovabiliEconomia circolareInfrastrutture, data center e industria

Mandati selezionati

I nomi dei clienti restano riservati.

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